此時，白鈺正率着市領.導班子即市.委常.委、正府主要領導、部分市直單位部門負責人集體學習，聚精會神地聽着人民銀行省分行蔡副行長講授當前反洗錢工作面臨的開展現狀、難點及對策。
“《反洗錢法》頒佈實施以來，數十年裏只初步形成由刑事立法、金融法規、行正法規和部門規章構成的反洗錢法律框架，但系統的反洗錢法律體系尚未成立，給履職、監管、查處帶來難度。在反洗錢工作機制方面，目前只有人民銀行將此作爲主要工作職責，制定了‘一個規定兩個辦法’，設立獨立部門和專職人員開展常規性反洗錢工作；至於京都層面牽頭成立的跨系統反洗錢工作部際聯席會議，共涉及包括海.關、商.務部等在內的23家成員單位，覆蓋面雖然廣泛可協調起來相當費勁，有人開玩笑說迄今爲止除了成立大會，聯席會議沒有哪次所有成員單位都到齊的，那麼執行力也就不用多說了！”
蔡副行長道，“由於缺乏系統的反洗錢監管措施，導致預防不到位、線索跟蹤不到位、打擊不到位。而且最核心問題是，我們人行呼籲了大半個世紀要求建立反洗錢信息共享平臺，其間桑首長做過批示、劉首長髮過話、朱首長嚴肅批評、喬首長多次強調，可惜依然得不到具體落實……”
會場裏頓時響起嗡嗡的議論聲。
白鈺不悅地回頭掃了一眼，沉聲道：“今天這邊沒外人，蔡行長不妨再講透些，讓同志們對反洗錢嚴峻形勢有更深入的瞭解。”
蔡副行長扶扶眼鏡，道：“四位領導人推動不了一個平臺，乍聽起來令人費解，究其原因在於兩個字——利益！反洗錢信息共享平臺的核心要旨在於共享，即各系統、各部門要把數據貢獻出來給大家看，比如住建系統要共享房產信息、海關係統要共享進出口信息、商務系統要共享貿易信息、稅務系統……哪個肯啊？個個都是命根子，動不得的！”
蔡副行長一語雙關引起輕微的鬨笑，白鈺道：
“恐怕也有數據安全方面的顧慮，一怕泄密，二怕別有用心者盜用牟利，凡是共享的東西就很難追溯流向，更談不上管控與約束。”
“白書計指出了問題的癥結，的確如此，”蔡副行長坦承道，“以銀行系統來說，上世紀起就有意向進行數據大聯網，實現按身份證查詢在內地所有銀行名下存款、貸款等需求，唉，別說貪官們不答應，清官們也不同意哎……”
蔡副行長道：“貪官們擔心被紀.委查處；清官們擔心這點存款傳出去丟人，哈哈開個玩笑。其實現實操作中基於各自立場要防範的風險點太多，銀行怕黃金客戶被同行挖掉；地方正府怕投資外逃；京都層面怕影響流動性等等。因此實際工作中造成明明應該站在反洗錢第一線的銀行，爲了取悅討好客戶主動提供逃避監管的技巧，比如客戶想大額存現，就委婉地說一天最好別超過20萬，或者您可以存在親屬名下等明天再轉；匯到國外，熱心幫着編織最合規最不容易被察覺的用途……必須建立起順暢的情報信息雙向溝通渠道，統一反洗錢監測分析工作標準，在不斷摸索、實踐中開發和完善資金交易監測分析模型，強化職責清晰、權責對等、配合有力、監管協調的合作體系，才能真正把反洗錢工作落到實處、取得實效！”
學習結束，周沐立即匆匆離開參加下一個會議，馬昊卻留了下來跟着白鈺回到辦公室，輕聲道：
“白書計警惕性真高，我查出來了，奶奶的真差點跳坑！嶺南人太壞了，專門騙咱直腸子的好人！”
白鈺揶喻道：“直腸子？花花腸子吧。說說看那位漂亮女行長是不是玩仙人跳，讓你喫不到還惹一身臊？”
“沒有沒有，她也上當了，”馬昊搖頭道，“她還以爲年輕漂亮就是資本可以征服一切，誰知被人家設了圈套險些連我都鑽進去！白書計，那個第三方合作的金融企業即鑫勳銀金融投資公司，您猜控股大股東是誰？”
“快說，我後面還有安排，沒空跟你猜謎！”白鈺喝道，也只有在老朋友面前纔會這樣半真半假開玩笑。
“表面上並不出奇，是勳城主營業務做糖菸酒的老牌本土企業家富貿易，”馬昊道，“本來眼一瞟也就過去了，突然發覺不對勁啊，家富貿易平均每年賺千把萬，就算連續賺三十年吧也不過三個多億，哪有實力一口氣入股1.5億躺到鑫勳銀金融投資公司賬上做資本金？不用擴大生意規模了？家富貿易的股東們不分紅了？往深處一查嘿嘿嘿果然有貓膩，原來家富貿易幫人家代持，1.5億隻不過從它賬上走了一下，其真正的幕後大股東是您在甸西工作期間的老朋友——都建嶸！”